バックグラウンドチェックサービス
海外の取引や投資は、「契約よりも人物」で動くことが多く、最も大きなリスクが人物に紐づきます。特に、特に新興国では「会社＝経営者」であり、経営者の素性・評判・過去の行動が実質的に事業の信用力を決めているケースが少なくありません。また、経営者が最大のリスクファクターとなるため、経営者のバックグラウンドチェックは実務上、合理的なリスク管理手段です。
１．なぜ経営者のバックグラウンドチェックが重要なのか？
（１） 経営者の信用が、会社の信用に直結するため
オーナー企業・中小企業では、資金調達、人脈、取引の大半が経営者に依存しており、経営者の評判・取引姿勢・信頼度が事業継続性を左右します。
（２） 汚職・不正・犯罪・政治リスクの検知
以下のような疑いのある経営者は、事前に避けるべきです。
●マネーロンダリング
●税務不正・輸出入不正
●賄賂・汚職への関与
●反社会的勢力との関係
●政治家・軍・治安部門との関係
（３） 過去に倒産・債務不履行を繰り返した経営者を避ける
●経営者が過去に会社を破綻させた
●出資者とトラブルを起こした
●債務を踏み倒した
●多くの訴訟を抱えている
（４） レピュテーション（評判）リスク
新聞雑誌などの情報より、業界での評判、関係者の声（例：支払いが遅い、短期間で複数のビジネスを立ち上げている、従業員・パートナーと裁判が多い）が、より信頼度が高い場合があります。
（５）ガバナンス・コンプライアンスの担保
金融取引や投資では、以下の確認は必須です。
●AML（Anti Money Laundering）
●KYC（Know Your Customer）（テロ資金供与、詐欺などの犯罪防止を目的として）
●Sanction Screening（制裁対象チェック）
（6）投資後の「経営リスク」を下げる
投資先の成否は、経営者の能力（リーダーシップ、財務リテラシー、人材管理等）に依存するケースが非常に多いです。企業価値を伸ばすには、経営者の資質が問われます。
（7）Exit（回収）時のリスク
投資やM&Aの場合、経営者のトラックレコード（成功実績）、売却やIPOへの理解が重要です。またトラブルや反社・制裁に関与がある経営者だと、Exitが不可能となるケースがあります。
２．バックグラウンドチェックで確認したい事項とは？（（２）及び（４）には、確認できない事項や費用がかなり必要な事項があります。）
（１）経歴
●学歴・職歴の真偽
●過去の会社・倒産歴
●業界経験
（２）評判
●同業者・取引先の声
●従業員の離職率
●業界内の評価
（３）法務・金融リスク
●訴訟・破産・債務不履行歴
●税務トラブル
●制裁リスト・PEP（Politically Exposed Person）該当性
（４）政治・反社会リスク
●政治家・軍との関係
●反社会的勢力との関係
●腐敗リスクの有無
当社では、それぞれの国で以下の協力会社で、バックグラウンドチェック実施をお勧めしております。
・インド
Supersoft Consultants Private Limited 
https://www.supersoftindia.com/
・インドネシア、シンガポール
PT Veris 
https://veris-consulting.com/
・マレーシア
Handal Asia Pacific Sdn Bhd 
https://handalgroup.com/about/
・フィリピン
Infocredit Solutions, Inc. 
https://dpcwix.wixsite.com/infocredit
・タイ、カンボジア
Orion Investigations Co., Ltd 
https://www.orioninv.co.th/
・バングラデシュ
Institute of Safety, Security and Information Technology Ltd 
https://www.issit-bd.org/
・中央アジアとカスピ海地域（ウズベキスタン、キルギス、アゼルバイジャン、タジキスタン）
Urus Advisory Limited 
https://urusadvisory.com/